Meter tus inversiones sin teclearlas

Teclear una cartera a mano en un libro de cuentas es la forma más rápida de dejar de llevarlo. Doce posiciones a lo largo de tres años son cuatrocientos números, y equivocarse en uno no se ve hasta que un total resulta raro dieciocho meses después.

Así que la app lee el extracto. Hub, luego Extracto del bróker, y eliges los PDF mensuales que tu bróker ya te envía.

Qué toma y qué ignora

Una sola cosa: la tabla de posiciones a fin de mes. De cada línea: el ticker, cuántas unidades tenías, el precio de cierre y el valor.

No lee tus operaciones. No las quiere. La lista de operaciones de un extracto cuenta cómo llegaste hasta ahí; un balance solo pregunta qué tienes el último día del mes, y varios cierres de mes seguidos bastan para dibujar toda la historia.

Por eso mismo la app nunca consulta un precio en vivo. Una cartera cuyo valor cambia mientras la miras no se puede cuadrar contra nada, y un patrimonio neto que se mueve un martes a las tres de la tarde es un número que acabas ignorando. Los cierres de mes salen del extracto, son los que dice tu bróker que fueron, y ya no se mueven.

No se guarda nada hasta que lo has mirado

La importación muestra antes cada posición encontrada: el símbolo, la cantidad, el cierre leído, el valor y el total del extracto.

Compara ese total con el que viene impreso en tu extracto. Si los dos coinciden, todas las líneas de debajo están bien: el valor de cada posición es cantidad por cierre, así que un total que cuadra no puede estar escondiendo una fila mal leída.

Si no coincide, cancela. No se ha escrito nada.

La parte del efectivo es opcional

Puedes indicar una cuenta de origen, la cuenta de efectivo de la que salieron las compras, y la importación sacará de ella el dinero que entró en las posiciones.

Si la dejas vacía, las posiciones se importan igual y no se mueve nada de efectivo. Esa es la opción correcta si el dinero salió de tus cuentas antes de que empezaras este libro, o si el efectivo del bróker no se lleva aquí.

Con qué brókers funciona

Se escribió contra un extracto de actividad de Interactive Brokers, y es honesto decir que esa es la única maqueta sobre la que está probado.

Pero en realidad no es una función de IBKR. Busca el encabezado que abre una tabla de posiciones (Open Positions, Holdings, Portfolio Holdings y varios más) y luego localiza cada fila por la forma que comparten todos los extractos: un ticker seguido de números. El valor de mercado lo recupera de una identidad que ningún bróker puede imprimir de otra manera:

valor = cantidad × precio de cierre

Así que la instrucción honesta es: pruébalo. Si el PDF de tu bróker es texto y no un escaneo, y sus posiciones están en una tabla con encabezado, hay bastantes posibilidades de que sencillamente funcione. Y si no funciona, te enteras en la previsualización, antes de guardar nada, que es el único momento en que una lectura equivocada sale barata.

Hay dos cosas que sí lo derrotan. Un extracto escaneado es una fotografía de una página: no hay texto que leer en el archivo, y ningún encabezado encuentra una tabla dentro de una imagen. Y un extracto que nombra tres monedas distintas sin etiquetar cuál es la suya hace que la app recurra al dólar en vez de adivinar; si tus posiciones no están en dólares, revisa la moneda en la previsualización antes de aceptar.

Deshacer un mes

Las cantidades de cada mes se guardan como la variación respecto al mes anterior, así que los meses son una cadena y no un montón.

Por eso quitar una importación elimina ese mes y todos los posteriores. No es prudencia de la app: dejar septiembre en su sitio y borrar agosto dejaría los números de septiembre describiendo una variación respecto a algo que ya no existe.

Quita desde el más reciente hacia atrás, o quítalo todo y vuelve a importar. Las dos opciones están en la misma pantalla.